8
关灯
小
中
大
衍一惊：“还有这种事？”
叶知理点点头：“我初步推测，客户用事先投入我行系统的非法所得预付信用卡，在账户中创建贷方余额，然后申请信用卡退款，以此模糊资金来源，从而完成离析。
接下来客户只需用已经存入银行账户的非法资金和信用卡退款购买商品或服务，就可以将非法资金融入金融系统。
” 訾衍惊讶地：“还可以这么干。
” 叶知理道：“我行是跨国外资银行，在全球各地都有分行，客户可以将非法资金存入离岸银行的账户，然后使用与该离岸银行相关的信用卡和借记卡取出资金。
同样的，客户也可以将现金转入监管宽松的离岸司法辖区，存入离岸银行，再通过信用卡取出这些非法资金。
” 訾衍骚了搔脑袋：“花样真多，防不胜防。
” 叶知理道：“总之先把有问题的信用卡账户冻结，查明前因后果前不予解冻好了。
” 突然话锋一转，对訾衍道：“以后不要把我的住址随便告诉别人。
” 訾衍一愣，随即反应过来：“你说洛大律师，洛非？” 叶知理耷拉下眼皮：“还能有谁啊。
” 訾衍的脸孔立即变得苦兮兮，手上的高级腕表也光芒黯淡了：“那个大律师可不是一般人，你知道他在我行存款多少吗？律所每日流动资金甚巨，是本行大客户。
” 又小小声地替自己辩解：“他问我，我不敢不说。
我对着客户，那是相当卑微的。
” 第9章 工作日的下午，办公室的女孩子们聚在一处，商量点什么口味的奶茶。
寒冷的季节真的容易饿，喝点热乎乎的东西才舒服。
其中一个女生冲叶知理喊：“你想喝吗？我们凑单还缺一个人。
” 叶知理冷不丁被人叫到，从桌上抬起头，支支吾吾地：“啊，我……” 又有女生道：“喝一杯嘛，这家新开的店口味不错，又在搞活动，很划算的。
” 叶知理仍旧犹犹豫豫：“我……” “买买买，给我订两杯，知理和我各来一杯，人数够了吗？”訾衍大摇大摆地从办公室那头过来，爽快地解了围。
女孩子们集体欢呼一声，开开心心地用手机下单去了。
訾衍走到叶知理办公桌前，叹息般地：“你啊，这么不通人情世故，难怪不讨女孩子喜欢，到现在还是单身。
” 表情十分语重心长。
叶知理默默翻个白眼，反问：“訾先生倒是人情练达，长袖善舞，为何现在也是单身？” 你还好意思说我。
訾衍一噎：“我、哎？可是、我……”结巴半晌，没想到如何反驳。
接下来客户只需用已经存入银行账户的非法资金和信用卡退款购买商品或服务，就可以将非法资金融入金融系统。
” 訾衍惊讶地：“还可以这么干。
” 叶知理道：“我行是跨国外资银行，在全球各地都有分行，客户可以将非法资金存入离岸银行的账户，然后使用与该离岸银行相关的信用卡和借记卡取出资金。
同样的，客户也可以将现金转入监管宽松的离岸司法辖区，存入离岸银行，再通过信用卡取出这些非法资金。
” 訾衍骚了搔脑袋：“花样真多，防不胜防。
” 叶知理道：“总之先把有问题的信用卡账户冻结，查明前因后果前不予解冻好了。
” 突然话锋一转，对訾衍道：“以后不要把我的住址随便告诉别人。
” 訾衍一愣，随即反应过来：“你说洛大律师，洛非？” 叶知理耷拉下眼皮：“还能有谁啊。
” 訾衍的脸孔立即变得苦兮兮，手上的高级腕表也光芒黯淡了：“那个大律师可不是一般人，你知道他在我行存款多少吗？律所每日流动资金甚巨，是本行大客户。
” 又小小声地替自己辩解：“他问我，我不敢不说。
我对着客户，那是相当卑微的。
” 第9章 工作日的下午，办公室的女孩子们聚在一处，商量点什么口味的奶茶。
寒冷的季节真的容易饿，喝点热乎乎的东西才舒服。
其中一个女生冲叶知理喊：“你想喝吗？我们凑单还缺一个人。
” 叶知理冷不丁被人叫到，从桌上抬起头，支支吾吾地：“啊，我……” 又有女生道：“喝一杯嘛，这家新开的店口味不错，又在搞活动，很划算的。
” 叶知理仍旧犹犹豫豫：“我……” “买买买，给我订两杯，知理和我各来一杯，人数够了吗？”訾衍大摇大摆地从办公室那头过来，爽快地解了围。
女孩子们集体欢呼一声，开开心心地用手机下单去了。
訾衍走到叶知理办公桌前，叹息般地：“你啊，这么不通人情世故，难怪不讨女孩子喜欢，到现在还是单身。
” 表情十分语重心长。
叶知理默默翻个白眼，反问：“訾先生倒是人情练达，长袖善舞，为何现在也是单身？” 你还好意思说我。
訾衍一噎：“我、哎？可是、我……”结巴半晌，没想到如何反驳。