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交又是坐船，好不颠簸。
到了岛上，还需再搭乘快艇到养殖户的家里，各种折腾。
不过那个螃蟹是真好吃，村民炸的小银鱼也特别美味。
” “哦？”洛非眯起眼睛，抿了抿唇，“我不知道叶先生和訾经理竟然这么深的交情。
” 叶知理面色微醺，似乎有些醉了，自言自语般地：“读书的时候就认识，找工作的时候又恰好进入同一家银行，很奇妙的缘分。
这么多年身边的朋友渐行渐远，有的去了其他城市，有的去了其他国家，有的结婚生子之后不再联系。
十几年下来，只有訾衍一直都在。
” 第15章 叶知理坐在宽敞的会议室里，面前放着一叠文件。
细瘦的手指翻动纸页，发出哗哗的声响。
这是一家小型家用电器制造商的交易记录，出于对外贸易的缘故，开有一个外币账户。
银行每年会定期对部分企业的账户进行审查，不时发现一两个形迹可疑的案子。
“这里”，叶知理指着用荧光笔划出的部分，对面前的合规专员解释，“这家企业多次将货物运到被我行列为高风险区域的国家，而且货运活动很不寻常，总是先发货到一个地理位置并不占优势的中转国，再由中转国运抵最终目的地。
” 年轻的合规专员点点头：“的确不符合常理” 叶知理接着道：“过去六个月的时间，这家企业发货量在三万件左右。
我查看了他们过往的出口货物规模，大多在四千件以下。
近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户，付款人也是个熟客，但是每件货品的单价比之前高了两三倍。
” 对方心领神会道：“我明白了，可能是以贸易为途径的洗钱，我马上联系负责这个客户的团队。
” 叶知理叮嘱道：“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致，调查一下为什么货物要先转运至第三方国家，再运到目的地。
如果没有一个合理的解释，我会向行里提交STR。
” STR就是可疑交易报告，在法律允许的情况下，STR可以在不同国家的金融机构之间共享。
对方点点头，飞快起身离开。
叶知理拾起会议桌旁的座机，按下一串内线号码，开口道：“到我这里来一趟。
” 片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。
叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸，推过去道：“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录，有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。
几天后，客户又去了另一家非常偏远的分行，要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。
” 小姑娘点点头：“我
到了岛上，还需再搭乘快艇到养殖户的家里，各种折腾。
不过那个螃蟹是真好吃，村民炸的小银鱼也特别美味。
” “哦？”洛非眯起眼睛，抿了抿唇，“我不知道叶先生和訾经理竟然这么深的交情。
” 叶知理面色微醺，似乎有些醉了，自言自语般地：“读书的时候就认识，找工作的时候又恰好进入同一家银行，很奇妙的缘分。
这么多年身边的朋友渐行渐远，有的去了其他城市，有的去了其他国家，有的结婚生子之后不再联系。
十几年下来，只有訾衍一直都在。
” 第15章 叶知理坐在宽敞的会议室里，面前放着一叠文件。
细瘦的手指翻动纸页，发出哗哗的声响。
这是一家小型家用电器制造商的交易记录，出于对外贸易的缘故，开有一个外币账户。
银行每年会定期对部分企业的账户进行审查，不时发现一两个形迹可疑的案子。
“这里”，叶知理指着用荧光笔划出的部分，对面前的合规专员解释，“这家企业多次将货物运到被我行列为高风险区域的国家，而且货运活动很不寻常，总是先发货到一个地理位置并不占优势的中转国，再由中转国运抵最终目的地。
” 年轻的合规专员点点头：“的确不符合常理” 叶知理接着道：“过去六个月的时间，这家企业发货量在三万件左右。
我查看了他们过往的出口货物规模，大多在四千件以下。
近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户，付款人也是个熟客，但是每件货品的单价比之前高了两三倍。
” 对方心领神会道：“我明白了，可能是以贸易为途径的洗钱，我马上联系负责这个客户的团队。
” 叶知理叮嘱道：“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致，调查一下为什么货物要先转运至第三方国家，再运到目的地。
如果没有一个合理的解释，我会向行里提交STR。
” STR就是可疑交易报告，在法律允许的情况下，STR可以在不同国家的金融机构之间共享。
对方点点头，飞快起身离开。
叶知理拾起会议桌旁的座机，按下一串内线号码，开口道：“到我这里来一趟。
” 片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。
叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸，推过去道：“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录，有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。
几天后，客户又去了另一家非常偏远的分行，要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。
” 小姑娘点点头：“我