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是企业法人？”
负责人犹豫一下：“……这个我倒不清楚。
” 叶知理还有什么想问的，又觉得不太好张口，欲言又止半天，终于忍不住道---- “那，你们公司的最终受益人是谁？” 第17章 三人从婚介中心出来，站在车水马龙的路边，訾衍一头雾水地：“知理，刚才在里面究竟怎么一回事？” 叶知理沐浴在秋日和煦的阳光里，皮肤仿佛镀上一层金，手臂上的汗毛近乎透明，眼睛被明晃晃的光线晒得眯起，缓缓开口---- “我怀疑这家店利用婚介服务洗钱。
” 洛非和訾衍再次诧异地：“啊。
” 叶知理道：“TBML包含的范围很广，并不局限于实物产品的买卖，也包含服务。
” TBML即TradeBasedMoneyLaundering，贸易洗钱，指为掩饰犯罪所得，通过贸易转移价值，试图使非法来源合法化的过程。
在实际操作中，通常以虚报价格、进出口数量和质量来实现。
基于贸易的洗钱手段在复杂程度上各不相同，通常与其他洗钱手段混合使用，从而进一步模糊资金来源。
三人步入附近一家咖啡厅，洛非点了一杯美式，訾衍点了一杯卡布奇诺，叶知理点了一杯红树莓拿铁，众人坐到一个既安静又隐蔽的角落。
洛非问：“叶先生最初为何怀疑这家公司？” 叶知理吹了吹冒着热气的杯口，回答：“这家婚介机构在我们银行开有公司账户，大概两个月前，突然出现许多笔大额转账记录。
从历史交易来看，发票大多几千、一万出头，但近期开票却很多八万八、十八万八这样的金额，十分不符合常理。
” 訾衍呷一口咖啡，道：“两个月前差不多是七夕的时候，婚介中心生意好也说不定。
” 叶知理摇摇头：“这种解释有些牵强，节日和促销导致的成交量和成交金额上涨是有规律的，不难分辨。
我在浏览账户时，怀疑卖方以高于市场公平价格的数额为服务开具发票。
这种形式并不鲜见，例如一款童装以七百美元的价格进口到美国，一只塑料纸巾盒以四百欧元的价格出口到欧洲，都是危险信号，这些操纵贸易价格的做法表明可能存在洗钱、避税或恐怖融资活动。
” 訾衍惊道：“这么说某些影视明星动辄片酬一两个亿，也有可能是在洗钱？” 叶知理点点头：“当然，在合同或者发票中做手脚再常见不过了，如果商品或服务的售价远高于公开市场的价格，就存在非法洗钱的嫌疑。
” 洛非仔细考虑一下，道：“既然高开发票可以，那么低开发票是否也可以？卖方提供的商
” 叶知理还有什么想问的，又觉得不太好张口，欲言又止半天，终于忍不住道---- “那，你们公司的最终受益人是谁？” 第17章 三人从婚介中心出来，站在车水马龙的路边，訾衍一头雾水地：“知理，刚才在里面究竟怎么一回事？” 叶知理沐浴在秋日和煦的阳光里，皮肤仿佛镀上一层金，手臂上的汗毛近乎透明，眼睛被明晃晃的光线晒得眯起，缓缓开口---- “我怀疑这家店利用婚介服务洗钱。
” 洛非和訾衍再次诧异地：“啊。
” 叶知理道：“TBML包含的范围很广，并不局限于实物产品的买卖，也包含服务。
” TBML即TradeBasedMoneyLaundering，贸易洗钱，指为掩饰犯罪所得，通过贸易转移价值，试图使非法来源合法化的过程。
在实际操作中，通常以虚报价格、进出口数量和质量来实现。
基于贸易的洗钱手段在复杂程度上各不相同，通常与其他洗钱手段混合使用，从而进一步模糊资金来源。
三人步入附近一家咖啡厅，洛非点了一杯美式，訾衍点了一杯卡布奇诺，叶知理点了一杯红树莓拿铁，众人坐到一个既安静又隐蔽的角落。
洛非问：“叶先生最初为何怀疑这家公司？” 叶知理吹了吹冒着热气的杯口，回答：“这家婚介机构在我们银行开有公司账户，大概两个月前，突然出现许多笔大额转账记录。
从历史交易来看，发票大多几千、一万出头，但近期开票却很多八万八、十八万八这样的金额，十分不符合常理。
” 訾衍呷一口咖啡，道：“两个月前差不多是七夕的时候，婚介中心生意好也说不定。
” 叶知理摇摇头：“这种解释有些牵强，节日和促销导致的成交量和成交金额上涨是有规律的，不难分辨。
我在浏览账户时，怀疑卖方以高于市场公平价格的数额为服务开具发票。
这种形式并不鲜见，例如一款童装以七百美元的价格进口到美国，一只塑料纸巾盒以四百欧元的价格出口到欧洲，都是危险信号，这些操纵贸易价格的做法表明可能存在洗钱、避税或恐怖融资活动。
” 訾衍惊道：“这么说某些影视明星动辄片酬一两个亿，也有可能是在洗钱？” 叶知理点点头：“当然，在合同或者发票中做手脚再常见不过了，如果商品或服务的售价远高于公开市场的价格，就存在非法洗钱的嫌疑。
” 洛非仔细考虑一下，道：“既然高开发票可以，那么低开发票是否也可以？卖方提供的商