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疑该企业使用doubleinvoicing，即双重开票的手法进行洗钱，离岸公司从位于其他国家的附属公司订购产品，并向其银行账户支付全款，使早前转移出境的非法资金回流入境。
” 长桌另一侧有人质问：“你说的这些仅仅是目前发生的情况，表明客户可能有洗钱行为，存在洗钱嫌疑，但抓不住确定性的证据。
现在客户的正常汇款被撤销、资金被冻结，境外的资金无法入境，生产经营严重受损，我们怎么跟客户解释？” 叶知理道：“我的确没有抓住可以交给金融监管部门和执法机关的证据，这就是为什么资金仅仅是被冻结。
如果有的话，就不是冻结一下可以解决的问题了。
无法入境的几笔款项，已经原路退回给客户的离岸公司，钱并没有消失，只是哪里来的回哪里去，不能入境而已。
” 那头高声反驳：“这就是阻挠客户的行为，还有，为什么给客户的贷款也被拦下来了？” 叶知理深吸口气，回答：“因为贷款也可以被用来洗钱，贷款也是使非法资金合法化的手法之一。
为了避免被怀疑，犯罪分子也会为这笔贷款支付利息，然后将资金合法地融入经济中。
” “纯粹胡闹！” 訾衍站在会议室外，听见里面的说话声越来越大，到最后几乎是怒吼。
漫长的一个多小时后，叶知理从里面推门走出来，手中捏着笔记本和一支钢笔，脸上没有太大表情，只是眼底有一圈疲惫的阴影。
訾衍赶紧上前，小声地：“方才里面声音好大，外面听得清清楚楚，整层楼的人都没敢出声儿。
” 叶知理平静地摇摇头：“没什么。
” 訾衍忍不住挑眉：“这么大动静，可不像没什么的样子。
” 叶知理回到座位，向后拉伸一下四肢，脖颈处的关节噼啪作响：“快到年底了，拦截的资金比较多，其他部门有反感，可以预料的。
去年不也是这样，每年都要来一次，我有心理准备。
” 訾衍随手拉过一张椅子坐到他身边，语重心长地：“知理，你别太较真儿了，工作嘛，睁一只眼闭一只眼，差不多就行，何必得罪那么多同事呢？要我说，放过客户就是放过自己。
你省事，我也省事，大家都开心……” 叶知理眉头蹙起，不满道：“照你这种说法，干脆别设我们这个部门了。
犯罪分子最喜欢你这种，没有任何监管，没有FATF，没有ESA，没有APG，没有HoFIUs，没有MONEYVAL，绝对的自由。
” 訾衍有点委屈地低下头，小声地：“你明知道我不是这个意思。
”
” 长桌另一侧有人质问：“你说的这些仅仅是目前发生的情况，表明客户可能有洗钱行为，存在洗钱嫌疑，但抓不住确定性的证据。
现在客户的正常汇款被撤销、资金被冻结，境外的资金无法入境，生产经营严重受损，我们怎么跟客户解释？” 叶知理道：“我的确没有抓住可以交给金融监管部门和执法机关的证据，这就是为什么资金仅仅是被冻结。
如果有的话，就不是冻结一下可以解决的问题了。
无法入境的几笔款项，已经原路退回给客户的离岸公司，钱并没有消失，只是哪里来的回哪里去，不能入境而已。
” 那头高声反驳：“这就是阻挠客户的行为，还有，为什么给客户的贷款也被拦下来了？” 叶知理深吸口气，回答：“因为贷款也可以被用来洗钱，贷款也是使非法资金合法化的手法之一。
为了避免被怀疑，犯罪分子也会为这笔贷款支付利息，然后将资金合法地融入经济中。
” “纯粹胡闹！” 訾衍站在会议室外，听见里面的说话声越来越大，到最后几乎是怒吼。
漫长的一个多小时后，叶知理从里面推门走出来，手中捏着笔记本和一支钢笔，脸上没有太大表情，只是眼底有一圈疲惫的阴影。
訾衍赶紧上前，小声地：“方才里面声音好大，外面听得清清楚楚，整层楼的人都没敢出声儿。
” 叶知理平静地摇摇头：“没什么。
” 訾衍忍不住挑眉：“这么大动静，可不像没什么的样子。
” 叶知理回到座位，向后拉伸一下四肢，脖颈处的关节噼啪作响：“快到年底了，拦截的资金比较多，其他部门有反感，可以预料的。
去年不也是这样，每年都要来一次，我有心理准备。
” 訾衍随手拉过一张椅子坐到他身边，语重心长地：“知理，你别太较真儿了，工作嘛，睁一只眼闭一只眼，差不多就行，何必得罪那么多同事呢？要我说，放过客户就是放过自己。
你省事，我也省事，大家都开心……” 叶知理眉头蹙起，不满道：“照你这种说法，干脆别设我们这个部门了。
犯罪分子最喜欢你这种，没有任何监管，没有FATF，没有ESA，没有APG，没有HoFIUs，没有MONEYVAL，绝对的自由。
” 訾衍有点委屈地低下头，小声地：“你明知道我不是这个意思。
”